首先说明，我已从事金融保险业三十年以上了，不会因为我已从事三十年或更资深的资历，就不用接受这些审核；相对地，每一年都要归零丶重新接受审核。审核的内容包括：本人一定要知道新的行业规范，半年就有两个钟头的课要上，吸收丶提醒最新的资讯。

简单地说，所有的客人所签名的文件，都要保留一份影本作为记录，我们和客人所说的话要有所记录，若有任何提供给客户的资料，我们也都要保存好。所有给客户的信件都需要事先报备给公司，确认内容都妥当才能寄出。因为这一点，我提醒自己，那就愈少给客人写信愈好吧！不然不晓得哪句话写错了还麻烦。

而且有给客人的预估单（如同购买保险前的报价单），也要请客户签名；当然，如果没有提供给客户预估单，就清楚说明并没有提供。如果预估单有给出，到时客人搞错了，凭着这一份来说他已有购买保险，就徒增自己的困扰了。解决之道就是，除非我们业务人员能够证明--自己所给出的预估单不过是参考性质，最终购买的不是这一份保险。重要的是，任何给客人的记录丶所说明的事情，都要有所记录丶有所凭据，包括和客人说明，如果看过预估单最终决定不买，也要请对方白纸黑字写下来：本人已经被某某人介绍过此保险规划，但是自己决定不买。就是要如此这般留下完整的记录，作为备档。

为何有这些规范呢？显然就是在这个行业内，有人遇到类似的困难，可能就是被告了丶被罚了以后，保险公司引以为鉴，就产生新的规范。例如曾经发生过，有其他同行的业务人员被客户的子女质疑丶甚至被告上法院，原因是—「保险业务人员没有介绍我的父母买足够的保险，结果害我们现在没有足够的钱支付遗产税？」。各位读者想知道此案法院诉讼的结果吗？竟然还是客人胜诉！这让我们从事保险的专业人士颇受冤枉，因为那一位业务人员不愿意多卖一些保额呢？！只能说客人因为自己的考量，而没有买高额；但是我们为了要保障自己在法律上的权益，因着条例的要求，还得要请客人签名：是我了解此保险规划后决定不购买，而非我的业务人员没有介绍此保险。不管当时说明的如何清楚，总的来说，就是一定要留下白纸黑字的记录，因为这些都是在规范之内的标准动作，缺一不可！

按照这样的逻辑来看，随着时代的进步，永远都有新的情况发生丶永远都有新的规范需要。除此之外，业务人员若有兼职工作也要事先报告让公司知道，目的在于，若因为做了兼职工作而有发生事情，别人找上门，保险公司不免受牵连被告。所以，不难发现，规范条例愈来愈严格了，包括要告知有没有投资，有否有房地产租给别人？若有出租，也要告诉公司为何产业？因为如果发生事情被告时，公司好知道是什么事。


所以，每次规范审查一次，就发现新增的规范条件愈来愈多丶要注意的事项有增无减，完全不因在行业资深而有所减低！





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